“Για πολλά χρόνια, το σύστημα μεταφοράς χρημάτων της Western Union έχει χρησιμοποιηθεί από απατεώνες σε όλο τον κόσμο για να αποκτήσει χρήματα από τα θύματά τους”. Αυτός είναι ο τρόπος με τον οποίο ανοίγει η καταγγελία της FTC κατά της Western Union – και λέει μια συναρπαστική ιστορία μιας εταιρείας που η FTC λέει ότι γνώριζε ότι η μαζική απάτη ήταν και είχε τη δυνατότητα να το αντιμετωπίσει, αλλά επέλεξε να κοιτάξει τον άλλο τρόπο. Δεν τελείωσε εκεί, διότι σύμφωνα με την αγωγή, ακόμη και ενόψει των προφανών αποδεικτικών στοιχείων ότι πολλοί από τους δικούς της πράκτορες ήταν συνεργάτες, η Western Union το αγνόησε ενώ έβγαζε μαζικά μετρητά. Ο παγκόσμιος διακανονισμός ύψους 586 εκατομμυρίων δολαρίων, ο οποίος επίσης επιλύει ξεχωριστές ποινικές έρευνες του Υπουργείου Δικαιοσύνης σχετικά με την αποτυχία της εταιρείας να διατηρήσει ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κατά παράβαση του νόμου περί τραπεζικής μυστικότητας, ακούγεται προειδοποιητικό σημείωμα για άλλες επιχειρήσεις να εξετάσουν την εταιρεία που διατηρούν.
Πολλοί άνθρωποι χρησιμοποιούν το σύστημα μεταφοράς χρημάτων της Western Union για να στείλουν χρήματα στην οικογένεια και τους φίλους, αλλά η Western Union ήταν επίσης ένας αγαπημένος ανεμιστήρας των απατεώνων και των καλλιτεχνών σε όλο τον κόσμο. Σύμφωνα με την αγωγή, τα στοιχεία της εταιρείας στο εσωτερικό του σπιτιού κατέγραψαν αυτό.
Για παράδειγμα, μεταξύ του 2004 και του 2015, η Western Union έλαβε 146.909 καταγγελίες σχετικά με ψευδείς αγορές σε απευθείας σύνδεση, συνολικού ύψους τουλάχιστον 187 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι δόλιες λαχειοφόρες αγορές αντιπροσώπευαν άλλες 75.543 καταγγελίες, συνολικού ύψους 86 εκατομμυρίων δολαρίων σε απώλειες. Και αυτά τα χρήματα για να με βγάλουν από τη φυλακή! ” Οι απάτες που στοχεύουν ανυποψίαστο μέλη της οικογένειας δημιούργησαν 41.897 καταγγελίες και τουλάχιστον 73 εκατομμύρια δολάρια σε απώλειες.
Από το συνολικό δίκτυο των 515.000 πρακτόρων της Western Union, η FTC αναφέρει ότι ένας μικρός αριθμός αντιπροσωπεύει τη συντριπτική πλειοψηφία των καταγγελιών των καταναλωτών. Θα θελήσετε να διαβάσετε την καταγγελία για λεπτομέρειες, αλλά εδώ είναι μόνο ένα παράδειγμα. Το 2012, το Μεξικό είχε 17.710 τοποθεσίες για τους πράκτορες της Western Union, αλλά 137 – λιγότερο από το 1% αυτών – αντιπροσώπευαν περισσότερο από το 80% της αναφερόμενης απάτης. Και αυτά είναι στατιστικά στοιχεία που βασίζονται στα έγγραφα της Western Union.
Τα ποσοστά καταγγελιών των καταναλωτών του Sky ήταν μόνο η αρχή. Τριάντα εννέα πράκτορες της Western Union κατηγορήθηκαν στις ΗΠΑ και τον Καναδά για εγκλήματα όπως απάτη αλληλογραφίας, απάτη ή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με περισσότερους από 100 συλληφθέντες από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου σε άλλες χώρες. Μερικοί διώχθηκαν για να βρεθούν σε cahoots με con καλλιτέχνες. Άλλοι κατηγορήθηκαν για τη δημιουργία των δικών τους απάτης.
Ωστόσο, ακόμη και ενόψει των καταγγελιών των καταναλωτών, των ποινικών διώξεων, ενός διακανονισμού του 2005 με AGS από 47 κράτη και την περιφέρεια της Κολούμπια, μια δράση FTC του 2009 εναντίον του ανταγωνιστή MoneyGram και τις προειδοποιήσεις από την αμερικανική μυστική υπηρεσία και τις αρχές στον Καναδά, Ιαπωνία, το Ηνωμένο Βασίλειο , Ισπανία, και αλλού, η FTC λέει ότι ήταν δουλειά ως συνήθως για τη Western Union. Σε ορισμένες χώρες όπου η Western Union βρισκόταν σε ιδιαίτερα υψηλό κίνδυνο για χρήση από εγκληματίες – τη Νιγηρία, για παράδειγμα – η Western Union σπάνια, αν ποτέ, τερματίσει έναν πράκτορα για απάτη από τον Οκτώβριο του 2015.
Μεταξύ άλλων, η αγωγή ισχυρίζεται ότι παρά ό, τι γνώριζε η Western Union, απέτυχε να αναλάβει άμεση δράση εναντίον πράκτορων με υψηλά επίπεδα απάτης των καταναλωτών, δεν διεξήγαγε επαρκείς ελέγχους ιστορικού των μελλοντικών νέων αντιπροσώπων ή για την ανανέωση των συμβάσεων, Εκπαιδεύστε επαρκώς και παρακολούθησε τους πράκτορές του και απέτυχε να καταγράψει επαρκώς καταγγελίες για την απάτη των καταναλωτών. Εκτός από τις παραβιάσεις του κανόνα πωλήσεων τηλεμάρκετινγκ, η FTC ισχυρίζεται ότι η αποτυχία της Western Union να λάβει έγκαιρη, κατάλληλη και αποτελεσματική δράση ενάντια στις μεταφορές χρημάτων που προκλήθηκαν από απάτες ήταν μια αθέμιτη εμπορική πρακτική.
Ο διακανονισμός επιβάλλει την πληρωμή ύψους 586 εκατομμυρίων δολαρίων και απαιτεί από τη Western Union να θέσει ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα A-to-Z κατά της απάτης, πλήρης με ουσιαστική κατάρτιση και παρακολούθηση για την προστασία των καταναλωτών στο μέλλον. Η εντολή απαγορεύει επίσης στην εταιρεία να μεταδώσει μια μεταφορά χρημάτων που γνωρίζει-ή λογικά πρέπει να γνωρίζει-προκαλείται από απάτη. Επιπλέον, η Western Union θα έχει μεταφορές χρημάτων σε όποιον αποτελεί αντικείμενο έκθεσης απάτης, παρέχει σαφείς και εμφανές προειδοποιήσεις στους καταναλωτές, διευκολύνει τους καταναλωτές να αναφέρουν απάτη και να επιστρέψουν μια μεταφορά χρημάτων που προκαλείται από δόλια, αν η εταιρεία απέτυχε να συμμορφωθεί με τις διαδικασίες κατά της απάτης.
Δύο σχετικές υπενθυμίσεις:
- Η FTC τροποποίησε πρόσφατα τον κανόνα πωλήσεων τηλεμάρκετινγκ για να απαγορεύσει τη χρήση των μεθόδων πληρωμής από το PET από τους Telemarketers από τους απατεώνες, συμπεριλαμβανομένων μεταφορών μετρητών σε μετρητά όπως το είδος που προσέφερε η Western Union.
- Το πεδίο εφαρμογής του νόμου FTC είναι ευρύ. Παρακολουθήστε τι κάνουν οι άλλοι για λογαριασμό σας και παίρνετε σοβαρά τις καταγγελίες των καταναλωτών. Μην dither όταν έχετε λόγο να μυρίσετε έναν αρουραίο.
____________________
Σημείωση από την FTC που προστέθηκε στις 8 Ιανουαρίου 2018. Εάν είστε καταναλωτής με ερωτήσεις σχετικά με τη διαδικασία επιστροφής χρημάτων στην υπόθεση Western Union, επισκεφθείτε τη σελίδα επιστροφής της Western Union της FTC για περισσότερες πληροφορίες. Επίσης, έχουμε μια νέα ανάρτηση στο ιστολόγιο των καταναλωτών που αντιμετωπίζει θέματα που μπορεί να είναι στο μυαλό σας.
